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DeFi将取代传统金融比特币仍是加密市场主要储备资产

Balancer 是 DeFi 领域的先驱者之一,也是其基础设施的核心构建块。该协议通过汇集来自投资者投资组合的众包流动性来实现高效的交易,同时还能确定最佳价格。

来自 Token Terminal 的数据显示,在过去一年中,该平台在锁定总价值方面在最近 5 月全体市场下滑之前,达到了顶峰,超过 3600 亿美元。自 2021 年 1 月以来,其 TVL 在短短 5 个月内增长了 450%。

Balancer 增长主管:DeFi 将取代传统金融,比特币仍是加密市场主要储备资产

这也是由于在更广泛的 DeFi 市场中,用户的参与度大量增加,很多协议的用户量和其他指标都出现了激增。

在迈阿密比特币 2021 大会期间,CryptoPotato 有机会与 Balancer 的增长主管 Jeremy Musighi 进行了交谈。我们讨论了 DeFi 和 Balancer 的过去、现在和未来,以及这个行业其他有趣和重要的话题。

2021 年的牛市运行:比特币一直引领着加密货币市场的发展

DeFi 在 2021 年出现了大规模增长。一时间,整个行业的各种协议所锁定的总价值达到了 800 多亿美元的峰值–从 1 月份开始就增长了 4 倍。

我们问 Musighi,他是否认为整体牛市是背后的主要原因,还是这只是一种有机过渡。

「我认为,市场会认识到 DeFi 将有多大的影响,而且它将继续存在,我认为它带来了进一步的认识和教育,即 DeFi 是如何取代我们的许多传统金融服务和产品的。」

Musighi 认为,上述情况是牛市背后的部分原因。然而,Musighi 也认识到这是一个周期。

「投资者认识到 DeFi 的机会,并向它倾注了大量的资金,因为他们知道它将会有多大的增长。这就是推动牛市的原因之一。同时,牛市和价格的上涨,带来了其他局外人和其他没有参与过的人的更多关注,他们也参与了进来。」

然而,他认为,比特币一直引领着加密货币市场,它 「总是表现为投资者倾向于将他们的投资从一个垂直领域旋转到另一个领域」。

Balancer 的增长主管还表示,「比特币仍然被用作加密货币的主要储备资产」。

Balancer 增长主管:DeFi 将取代传统金融,比特币仍是加密市场主要储备资产

Balancer:「最可定制的 AMM」

我们好奇的另一件事是 Balancer 在 TVL 方面落后于 Uniswap 等其他协议的原因。

Musighi 告诉我们,产品与市场的契合和对 DeFi 协议的牵引力有多种因素。

「关于 Balancer,有一点很清楚,那就是它拥有该领域最好的技术,它也是目前最灵活、最可定制的自动化做市商(AMM)。Balancer 是 DeFi 原生的,因为它非常灵活,可以用在很多方面,它几乎是一种通用的技术」。

然而,Balancer 也有相应的缺点。在其短暂的历史中,该协议几乎完全由 「杰出的技术人才 」经营,它并没有很多的营销人员。Musighi 表示,「事实上,在很长一段时间内,我们甚至没有任何营销人员」。

这是项目存在很大发展空间的地方,也是团队现在投入大量精力的地方。根据 Musighi 的说法,这将是帮助 Balancer 成长的因素之一。

但此外还有更多。Musighi 断言,Balancer Labs 和社区都从 Balancer V1 的 「野蛮生长」中学到了很多。

据他所说,这帮助了 V2 的成功发布,它在 gas 效率、用户体验和解决市场重要需求的功能等方面带来了重大改进,并作为一个理想的解决方案脱颖而出,满足了作为流动性提供者、交易员和开发者使用 AMM 的很多要求。

同时,他还指出,出于安全考虑,流动性从 Balancer V1 到 V2 正在逐步过渡,将在 6 至 8 周的时间内完成。

币安智能链(BSC)与以太坊

许多去中心化的 AMM,如 Balancer 和最大的竞争对手 Uniswap 和 Sushiswap,在某种程度上都依赖于它们所建立的区块链。

以太坊作为最常用的区块链,被认为受到网络拥堵的影响,导致费用暴涨,交易速度减慢。目前正在研究的一个拟解决方案是以太坊 2.0,届时我们将有可能看到从基于 PoW 的共识算法到 PoS 算法的过渡。

「对此,我非常乐观–以太坊 2.0 真的很重要,我们对它也有很高的信心。同时,我们总是希望现在就迎合用户的最大利益,而不仅仅是在未来。」

换句话说,Musighi 表示,除了以太坊 2.0,还有其他的扩展选择–比如第二层解决方案,以太坊侧链,甚至其他层的,或者采取更多的跨链兼容策略。值得注意的是,Balancer 也在 Polygon (第二层解决方案)上推出,目的是减少高额的 gas 费用。

「这些都是我们现在正在深入思考的事情,而且非常周到,因为我们想了解我们觉得未来可能的发展方向,以及我们如何以最好的方式迎合市场的需求。」

在其他方面,我们还讨论了 2021 年最热门的趋势之一,币安智能链(BSC)。Musighi 不认为它是以太坊的竞争对手,相反,「它实际上通过从主链上减少一些交易量,以帮助减少以太坊的拥堵」。

他说,未来和长期将有利于 「最开放和去中心化的解决方案」,因此其他更中心化的区块链无法与大局竞争。

「如果它们这样做了,它们会看到用户、项目、流动性和交易量从以太坊上大规模迁移,而这种情况一直没有发生。这就告诉我们,即使它有缺陷,即使它有需要发展的领域,它仍然提供了如此多的价值。」

DeFi 的人才紧缺

Jeremy 认为,DeFi 绝对是金融业的未来。

「我认为当今社会对这一想法的怀疑越来越少,当然,这也是我们看到这些大牛市的原因之一。」

不过,当被问及它最大的挑战时,Jeremy 表示其中一个挑战是 「把不同的多样化人才带入这个行业,使 DeFi 产品更全面地被人接受,更加健全。」

「我认为 DeFi 今天面临的一个挑战是,人才紧缺,因为没有足够的人对加密货币有深刻的了解,但却有非技术性的技能,甚至是技术性的技能要求,包括从工程到设计,到营销和品牌等等所有技能。」

此外,他还谈到了 DeFi 和 CeFi 之间的竞争,承认 CeFi 「玩家有很多用户–(因为)它们拥有这些用户关系」。另外他害提到了与使用数字金融服务的用户的前端接触点。

他表示,这会给 DeFi 协议带来了巨大的机会,它们可以在后端无缝整合,因为它们显然具有技术优势,但 「在用户体验设计、用户获取和大众市场采用方面,DeFi 仍然处于劣势」。

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