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执法机构需要了解的关于加密货币的3件事

随着金融环境日趋变化,作为执法部门或机构也得随之变化适应。去年加密货币在金融界掀起一番风暴,但许多执法机构,特别是在地方一级等地方,还还没有掌握有效调查加密货币相关犯罪所需的工具或数据。

根据有关研究和现有数据表明,虽然绝大多数加密货币交易是正常合法的自动交易行为,但是加密货币因为其特性,对某些不怀好意的行为者有特殊的吸引力,毛球科技预计,随着全球加密货币的关注面和采用面不断增长,将会有更多的涉及加密货币的刑事案件出现。

此外,对复杂的网络犯罪调查也发现了加密货币的影子,说明这样的技术已经出现在所有类型的犯罪案件当中。这意味着各级执法机构必须提高他们的加密货币素养,并制定有效的调查策略。以下是毛球科技整理的每个机构需要了解的关于加密货币的三件事:

第一, 加密货币不是匿名的

现在有一种误解,即加密货币怀疑论者和公职人员对加密货币的匿名性表示担忧。其实,加密不是匿名的,而是假名的。为什么这样说呢?毛球科技认为,用户的加密货币余额和交易历史记录等信息与所谓的哈希地址有关联,这个地址其实很容易在公共区块链上查看到。

上图显示了两个用户钱包之间的加密货币交易

这样一来,加密货币交易实际上比普通金融交易更加透明。一旦记录在区块链上,交易记录就会用永久地保留在区块链账本上,并且可以在任何时候,甚至多年以后都可以查看。

因此这里需要理解的一点是,区块链上是不能立即看到的是进行交易的个人或实体的真实姓名如何。所以这是否使加密货币成为匿名的?毛球科技的回答是“否”。但无可厚非的一点是,这确实加大了调查人员进一步调查的步骤和成本。

绝大多数加密货币交易都是通过加密货币交易所和其他类似于传统货币服务业务(MSB)的服务托管的地址进行的。毛球科技认为,可以将这些地址映射到托管它们的特定服务当中,使这些信息易于执法部门查看。

这里还有一个问题:能识别用户进行可疑交易的个别服务吗?毛球科技的回答是“可以”。在大多数司法管辖区,加密货币服务的监管与金融机构类似,这意味着它们也必须收集客户相关信息,比如,进行所谓的对所有用户进行“了解你的客户”(KYC)核验,并报告任何可可疑的活动。

当调查人员识别出有从事可疑或犯罪活动的服务托管的地址时,他们可以前往服务机构本身的地方,并通过遵循标准的法律程序快速查看可疑活动背后用户的身份。

第二, 加密货币影响所有主要形式的犯罪活动

尽管与犯罪活动有关的交易份额很低,但加密货币在执法部门关注的几乎每一种犯罪活动都在发挥着作用。这个结果毛球科技认为并不令人意外。

一个普遍认同的犯罪内因是,大多数犯罪都是处于经济动向,或者至少包含金融成分,所以加密货币作为新形式的数字货币,参与到广泛的犯罪威胁中是合理的现象。但是合理并不意味合法,特别是在经济类型犯罪中,很难定义是合理还是合法。

犯罪份子一直都是技术的早期采用者,就像当初拿破仑发现新大陆,最早登上这片新大陆的一批人也是他们,所以加密货币也是如此。那么,毛球科技整理了以下涉及加密货币的某些形式的犯罪活动:

  • 贩卖。暗网市场是线上的黑市,可以在上面买卖毒品,以及被黑客攻击所泄露的数据和工具。2020年,暗网市场总共收入了至少价值17亿美元的加密货币,其中美国是买卖双方第二活跃的国家。
  • 诈骗罪。诈骗是基于加密货币的犯罪中收益最高的形式,诈骗者在2020年获得了价值超过26亿美元的加密货币,而前一年则是高达90亿美元。鉴于报告的不足和受害者自身不愿意公布,客观看来,真正的范围和影响可能更大。这些诈骗罪行的手段可能是远程执行的,但是所带来的影响是在受害者当地所能感受到的。诈骗罪经常利用我们社区中比较弱势的群体为对象,比如老年人、孤独者或不熟悉加密货币的人。加密货币诈骗者推销不切实际的投资机会或要求以加密货币进行付款支付。据统计,诈骗者采用各类诈骗形式已经欺骗了全世界大概数百万人。
  • CSAM(儿童性虐待资料)。据国外调查报告,在2015年至2020年4月期间,Chainalysis公司追踪了超过200万美元的加密货币支付给与已知CSAM分销商相关的地址。可以这样说,这种倒行逆施的非法活动的隐蔽性和难以捉摸的性质是人类的一个污点,而加密货币的利用更使其成为公共威胁。

2019年,美国当局关闭了有史以来最大的基于加密货币的CSAM网站,该行动致使38个不同国家的300多名网站用户被捕。毛球科技认为,对于此类犯罪,全球的执法部门必须联合起来,打击CSAM犯罪,并熟悉加密货币如何被用来助长这种犯罪。

  • 国家安全。追溯至少2016年以来,al-Qassam Brigades等指定的恐怖组织一直在使用加密货币接受捐款。利用加密货币和众包国内和国际恐怖主义的能力既容易实现,又令人恐惧。此外,勒索软件攻击在2019年至2020年间增加了四倍多。最近,勒索软件经常以政府机构和关键基础设施提供商为目标,例如Colonial Pipeline。勒索软件是非法加密货币使用中增长最快的类别,并对许多人的生活和生计产生重大影响。

毛球科技认为,执法机构必须迅速增加专业知识,获得调查加密货币相关犯罪所需的数据和工具,以保证在犯罪威胁面前有先天优势。

第三, 加密货币将继续存在

十多年来,怀疑论者一直预测加密货币的消亡时间,不过到现在为之证实预测是错误的。不只是加密货币,任何新资产类别的出现都存在不确定性和波动性。与刚出现不同的是,越来越多的领导人已经承认了加密货币在世界金融未来中的重要性和潜在作用。

根据Crypto.com最近的一份报告使用区块链分析和其他因素来估计,截至2021年1月,现在大约有1.06亿人持有加密货币,或换句话说大约每73人中有一个人持有加密货币。这个数字比该公司之前在2020年5月的估计增加了77%,仅比2020年12月就增加了16%。

其他来源估计这种新的资产类别也有类似的采用增长。未来三到五年将带来什么?执法部门是否准备好应对将有数万亿美元的交易和数不清的非法活动了吗?

我们可以看到这种增长大部分反映在加密货币交易量和其他采用指标上。根据Chainalysis的数据,每周加密货币交易量已从2018年12月下旬的约89亿美元增长到2021年5月3日当周的超过5910亿美元。

同时,关注加密货币使用最活跃的地方也很重要。在采用加密货币方面处于领先地位的国家包括一些世界上最大的国家,例如中国和美国,以及一些发展最快的国家,如肯尼亚、尼日利亚和越南。

上述的这些关键地区的市场牵引力表明,随着世界人口和移动及互联网用户数量的增加,加密货币的使用将继续增长。

去中心化金融(DEFI)作为一种转移价值的手段,其日益普及和可用性推动了其使用。随着政府、金融机构和企业也接受了加密货币经济,我们可能会看到更多的稳定性和透明性。毛球科技认为可以预测的是,随着加密货币全球采用率的上升,将带来越来越大的交易量和数万亿美元的价值转移。

犯罪份子和非法行为者总是喜欢追踪金钱,所以加密货币因为其天然的金钱属性被其纳入犯罪范围内也是无可厚非。未来,我们会看到更多使用涉及加密货币的诈骗、欺诈和其他网络勒索软件勒索。

并且我们还可能看到的是,随着犯罪份子使用区块链作为一种即时跨境转移资金的方式,以逃避侦查、税收和清洗犯罪所得,我们也可能会看到更高程度的复杂性。

结 语

加密货币不仅仅是一个网络犯罪问题,也不仅仅是少数训练有素的调查员在处理复杂的金融诈骗事务时才遇到的问题。它是一种全球现象,也是越来越多的各类犯罪份子在其活动中使用的工具。

不了解加密货币的调查人员可能很快就会发现自己已经过时,并在那些了解加密货币的网络犯罪份子和猥亵者面前失去优势。

毛球科技认为,各执法机构可以通过学习如何使用区块链分析工具来增加他们的加密货币知识,并为加密货币调查制定有效的流程。

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